एसेट क्लास के रूप में मुद्रा
विदेशी मुद्रा बाजार में प्रवेश - पाठ 1
आधुनिक विदेशी मुद्रा बाजार, अक्सर के रूप में जाना जाता है: विदेशी मुद्रा, एफएक्स, या एक मुद्रा बाजार। यह व्यापारिक मुद्राओं के लिए एक वैश्विक विकेंद्रीकृत या "ओवर द काउंटर" (ओटीसी) बाजार है और इसने एक्सएनयूएमएक्स के बाद से आकार लेना शुरू कर दिया। विदेशी मुद्रा बाजार में मुद्राओं को खरीदने, बेचने और उनके वर्तमान या उनके भविष्य की निर्धारित कीमतों पर आदान-प्रदान करने के सभी पहलू शामिल हैं।
विदेशी मुद्रा बाजार वहां का सबसे बड़ा वैश्विक बाजार है, जो कि बीआईएस (अंतरराष्ट्रीय बस्तियों के बैंक) के अनुसार, 2016 के लिए दैनिक विदेशी मुद्रा का कारोबार औसतन प्रत्येक दिन $ 5.1 ट्रिलियन था। इस बाजार में मुख्य भागीदार अंतर्राष्ट्रीय बैंक हैं। 2106 में 12.9% पर फॉरेक्स ट्रेड के उच्चतम प्रतिशत के लिए Citi जिम्मेदार थी। जेपी मॉर्गन 8.8% के साथ, UBS 8.8% पर। ड्यूश 7.9% और BoAML 6.4% शीर्ष पांच विदेशी मुद्रा व्यापारिक संस्थानों के बाकी हिस्सों से बने हैं।
मूल्य द्वारा सबसे अधिक कारोबार की जाने वाली मुद्राएं हैं: 87.6% पर यूएसए डॉलर, 31.3% पर यूरो, 21.6% पर येन, 12.8% पर स्टर्लिंग, 6.9% में ऑस्ट्रेलियाई डॉलर, 5.1% में कनाडाई डॉलर और 4.8% पर स्विस फ्रैंक। मुद्रा जोड़े के रूप में कारोबार की जाने वाली मुद्राओं के कारण प्रत्येक मूल्य वास्तव में दोगुना (कुल 200%) है। 2016 BIS त्रिवार्षिक सर्वेक्षण के अनुसार, हाजिर बाजार में, सबसे अधिक कारोबार किया गया मुद्रा जोड़े थे:
EURUSD: 23.0% USDJPY: 17.7% GBPUSD: 9.2%
विदेशी मुद्रा के लिए सबसे बड़ा भौगोलिक व्यापार केंद्र लंदन, यूनाइटेड किंगडम में है। ऐसा अनुमान है कि लंदन लगभग अनुमानित है। सभी विदेशी मुद्रा लेनदेन का 35%। लंदन के प्रभुत्व और महत्व के उदाहरण के रूप में; जब आईएमएफ (अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष) प्रत्येक दिन अपने एसडीआर (विशेष आहरण अधिकार) के मूल्य की गणना करता है, तो वे उस दिन दोपहर लंदन (जीएमटी) समय पर लंदन के बाजार मूल्यों का सटीक उपयोग करते हैं। एसडीआर में अंतरराष्ट्रीय मुद्राओं की एक टोकरी शामिल है, डॉलर इंडेक्स की गणना कैसे की जाती है।
विदेशी मुद्रा बाजार मुख्य रूप से संस्थागत व्यापारियों के लिए अपने ग्राहकों की ओर से मुद्राओं का आदान-प्रदान करने के लिए मौजूद है, इसका माध्यमिक उद्देश्य; सट्टेबाजी के लिए एक वाहन के रूप में, कई मायनों में अपने मूल उद्देश्य का एक उत्पाद है।
विदेशी मुद्रा बाजार मुद्रा रूपांतरण को सक्षम करके अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और निवेश का समर्थन करता है, उदाहरण के लिए; विदेशी मुद्रा विनिमय में संलग्न होने की क्षमता के माध्यम से, ब्रिटेन में स्थित एक कंपनी यूरोज़ोन से सामान आयात कर सकती है और यूरो के साथ भुगतान कर सकती है, बावजूद इसके कि घरेलू मुद्रा पाउंड स्टर्लिंग में है। विशिष्ट विदेशी मुद्रा मुद्रा लेनदेन में एक मुद्रा की मात्रा दूसरे के साथ खरीदना शामिल है।
विदेशी मुद्रा बाजार को अद्वितीय माना जाता है क्योंकि इसमें निम्नलिखित विशेषताएं हैं:
- दुनिया में सबसे बड़े एसेट क्लास का प्रतिनिधित्व करते हुए, एक दिन में लगभग $ 5.1 ट्रिलियन का विशाल ट्रेडिंग वॉल्यूम, जिसके परिणामस्वरूप उच्च तरलता होती है।
- वैश्विक पहुंच, एक सतत संचालन और एक्सएनयूएमएक्स घंटे का उपयोग सप्ताह में पांच दिन; 24 से ट्रेडिंग: 22 GMT रविवार (सिडनी) तक 00: 22 GMT फ्राइडे (न्यूयॉर्क)।
- विनिमय दरों को प्रभावित करने वाले कारकों और समाचार घटनाओं की जटिल विविधता।
- स्थिर आय के अन्य बाजारों की तुलना में सापेक्ष लाभ का कम मार्जिन।
- लाभ और हानि मार्जिन को बढ़ाने के लिए लाभ उठाने का उपयोग।
विदेशी मुद्रा बाजार का व्यापार मुख्य रूप से वित्तीय संस्थानों और निवेश बैंकों के माध्यम से होता है, जो कई स्तरों पर संचालित होता है। लेन-देन आम तौर पर "डीलरों" के रूप में संदर्भित वित्तीय फर्मों की एक छोटी संख्या के माध्यम से किया जाता है। अधिकांश विदेशी मुद्रा व्यापारी बैंक हैं, इसलिए ट्रेडिंग की इस परत को "इंटरबैंक मार्केट" कहा जाता है। विदेशी मुद्रा डीलरों के बीच ट्रेडों में लाखों-करोड़ों की मुद्रा शामिल हो सकती है। विदेशी मुद्रा व्यापार अद्वितीय है, जो संप्रभुता के मुद्दों के कारण वास्तव में उद्योग और गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले एक समग्र पर्यवेक्षक को रोकता है।
व्यक्तिगत व्यापारियों के लिए विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग इतिहास
90s के अंत में विदेशी मुद्रा व्यापार प्लेटफार्मों के निर्माण से पहले, विदेशी मुद्रा व्यापार मुख्य रूप से बड़े वित्तीय संस्थानों तक सीमित था। इंटरनेट, ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर, और विदेशी मुद्रा दलालों के विकास के साथ मार्जिन पर व्यापार की अनुमति, खुदरा व्यापार ने जोर पकड़ना शुरू किया। व्यक्तिगत, निजी व्यापारी अब व्यापार करने में सक्षम हैं, जिसे हम दलालों, डीलरों और बाजार निर्माताओं के साथ "स्पॉट मुद्रा ट्रेडों" कहते हैं, जिसे "मार्जिन" कहा जाता है; व्यापारियों को सेकंड में मुद्रा जोड़े खरीदने और बेचने के लिए केवल वास्तविक व्यापार आकार का एक छोटा प्रतिशत जोखिम में डालने की आवश्यकता होती है।
विदेशी मुद्रा ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की पहली पीढ़ी 1990 के अंत में लाइव हो गई। इंटरनेट प्रौद्योगिकी ने खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार को अपने कंप्यूटर से व्यापार करके मुद्रा जोड़े के व्यापार के लिए बाजारों तक पहुंचने के लिए ग्राहकों को सीधे तरीके विकसित करने की अनुमति दी।
ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म मूल रूप से व्यक्तिगत कंप्यूटरों पर आसानी से डाउनलोड किए गए बुनियादी कार्यक्रमों पर आधारित थे, उदाहरण के लिए; तेजी से लोकप्रिय मेटाट्रेडर 4, उन्नत सुविधाओं जैसे चार्टिंग और तकनीकी विश्लेषण उपकरण जल्दी से पीछा किया। अगली छलांग ने "वेब-आधारित प्लेटफार्मों" और मोबाइल उपकरणों जैसे कि क्या कहा जाता है, इस कदम को देखा; टैबलेट और स्मार्टफोन। हाल के वर्षों में, लगभग 2010 के बाद से, विदेशी मुद्रा बाजार में प्लेटफॉर्म, सोशल ट्रेडिंग और कॉपी / मिरर ट्रेडिंग में स्वचालित ट्रेडिंग टूल्स को एकीकृत करने के लिए विकास पर जोर दिया गया है, यह भी काफी बढ़ गया है।
हाल ही में संदर्भित बीआईएस सर्वेक्षण के अनुसार, निजी व्यक्ति एफएक्स सट्टा व्यापार के लिए दो मुख्य केंद्र संयुक्त राज्य अमेरिका और यूके हैं, एक स्थिति जो कि आधुनिक 'इंटरनेट' ट्रेडिंग शुरू होने के बाद से अपरिवर्तित बनी हुई है। रिपोर्ट से पता चलता है कि खुदरा व्यापार (एक अत्यधिक महत्वपूर्ण) 1990 दैनिक कारोबार का कुल मिलाकर $ 5.5 ट्रिलियन एक दिन का कारोबार है।
विदेशी मुद्रा व्यापार में शामिल बाजार सहभागियों में मुख्य रूप से शामिल हैं: वाणिज्यिक कंपनियां, केंद्रीय बैंक, विदेशी मुद्रा निर्धारण, निवेश प्रबंधन फर्म, गैर-बैंक विदेशी मुद्रा फर्म, मनी ट्रांसफर / ब्यूरो डे चेंज फर्म, सरकारें, केंद्रीय बैंक और खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापारी।
खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार निजी व्यक्तियों के व्यापार का पहलू है और व्यापारी इसमें शामिल होते हैं, वे दो मुख्य प्रकार के खुदरा विदेशी मुद्रा दलालों के माध्यम से अपने विदेशी मुद्रा लेनदेन (ट्रेडों) का संचालन करते हैं जो सट्टा मुद्रा व्यापार के लिए अवसर प्रदान करते हैं; दलालों, या डीलरों / बाजार निर्माताओं। खुदरा बाजार में ग्राहक की ओर से सौदे करके खुदरा ऑर्डर के लिए बाजार में सर्वोत्तम मूल्य प्राप्त करने के लिए दलाल एफएक्स बाजार में ग्राहक के एजेंट के रूप में कार्य करते हैं। ब्रोकर लाभ कमाने के एसेट क्लास के रूप में मुद्रा लिए बाजार में प्राप्त मूल्य के अतिरिक्त एक कमीशन, या "मार्क-अप" चार्ज करेंगे। जबकि डीलर, या बाज़ार निर्माता, लेनदेन में प्रिंसिपल के रूप में कार्य करते हैं, खुदरा ग्राहक बनाम प्रभावी व्यापार में, एक मूल्य के रूप में वे डीलरों / बाजार निर्माताओं से निपटने के लिए तैयार हैं।
एसेट क्लास के रूप में मुद्रा
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Investment Tips: आपके इनवेस्टमेंट पोर्टफोलियो हैं ये तीन चीजें, विशेषज्ञ रिकोमेंड करते हैं इसे
इस समय इक्विटी मार्केट (Equity Market) में हमारा प्रदर्शन बेहतर है। चाहे बीते एक साल का प्रदर्शन देखें या पांच साल का, भारत लगभग सभी उभरते मार्केटों (Emerging Markets) से बेहतर प्रदर्शन करते हुए सभी प्रमुख बाजारों में एक अलग मुकाम बनाए हुए है। भारतीय इक्विटी वैल्यूएशन (Equity Valuations) अभी भी उनके लांग टर्म एवरेज और दूसरे बाजारों की तुलना में अच्छा रहा है।
आपके पोर्टफोलियो में इन तीन चीजों का समावेश होना ही चाहिए
हाइलाइट्स
- दिवाली के बाद एक बार फिर से शेयर बाजार में तेजी दिख रही है
- बीते चार दिनों के दौरान शेयर बाजार में तेजी ही दिखी है
- हालांकि आज शेयर बाजार मामूली गिरावट के साथ खुले
- ऐसे में एक सामान्य निवेशक के पोर्टफोलियों में इन तीन चीजों का समावेश होना ही चाहिए
पूरी दुनिया है कनेक्टेड
आज दुनिया पहले की तुलना में बहुत अधिक आपस में जुड़ी हुई है। इस लिहाज से अगर दुनिया में कोई समस्या आती है तो भारत में इक्विटी निवेशकों के लिए सफर इतना आसान भी नहीं हो सकता है। हमारा मानना है कि जब यूएस फेड यह घोषणा करता है कि मुद्रा को सख्ती से साथ निपटा जा एसेट क्लास के रूप में मुद्रा चुका है तो यह इक्विटी के लिए एक बड़े असेट क्लास के रूप में उभरने का बड़ा मौका होगा। हमें नहीं पता कि ऐसा कब होगा और तब तक हम उम्मीद करते हैं कि मार्केट में उतार-चढ़ाव बना रहेगा।
भारत पर कोई खास असर नहीं
शाह का कहना है कि विकसित दुनिया के मंदी के दौर से गुजरने पर भी भारत पर कोई खास असर नहीं पड़ेगा। वास्तव में एक विकसित विश्व मंदी (Developed World Recession) भारत की कुछ चुनौतियों को कम कर सकती है, जिसमें कच्चे तेल की ऊंची कीमतें, करेंट अकाउंट डेफ़िसिट पर चिंता और मुद्रास्फीति शामिल हैं। इक्विटी मार्केट में करेक्शन हो तो हमें अत्यधिक चिंतित नहीं होना चाहिए क्योंकि भारत दुनिया के सबसे संरचनात्मक (Structural) मार्केटों में से एक है। इसके अतिरिक्त, भू-राजनीतिक अनिश्चितता (Geopolitical Uncertainty) भी एक संभावित फैक्टर है। रूस-यूक्रेन संघर्ष के बाद से, यूरोप और एशिया ने भी भू-राजनीतिक चुनौतियों का सामना किया है। मार्केट ने अब तक इस तरह के किसी भी डेवलपमेंट पर ध्यान नहीं दिया है। इसलिए हमें यह देखना होगा कि भू-राजनीतिक घटनाक्रम कैसे सामने आता है और आगे बढ़ता है।
एक निवेशक कहां लगाए पैसा
एक एसेट क्लास के रूप में मुद्रा व्यक्तिगत निवेशक के रूप में, नीचे दिए गए तीन फ़ैक्टर्स पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है:
(1) डेट म्यूचुअल फंड में इनवेस्टमेंट करें, यह बहुत आकर्षक हो गया है
निवेश के दौरान हायर यील्ड को देखते हुए, एक एसेट क्लास-डेट-जिसे अब तक लोकप्रियता हासिल नहीं हुई है (पिछले 18-20 महीनों से) फिर से आकर्षक (Attractive) लग रहा है। हम उम्मीद करते हैं कि आने वाली बैठकों में रेपो दर में बढ़ोतरी होगी क्योंकि उपभोक्ता वस्तुओं की कीमतें ऊंची है और इसने लगभग सभी वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं के साथ भारत में भी मुद्रास्फीति और आरबीआई के समक्ष चुनौती खड़ी की है। इसलिए भविष्य में ऊंची अक्रूअल स्कीम और डाइनैमिक ड्यूरेशन वाली स्कीम की सिफारिश की जाती है। हमारा मानना है कि एक प्रकार का डेट जो आगे बेहतर प्रदर्शन कर सकता है वह है फ्लोटिंग रेट बांड अर्थात एफआरबी। इनवेस्टर्स को इस बात का ध्यान रखना चाहिए कि डेट म्यूचुअल फंड की पोर्टफोलियो में बहुत महत्वपूर्ण भूमिका होती है और इसे नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए।
(2) समाधान उन्मुख (solution oriented) ऑफर्स से लाभ लें, जो म्यूचुअल फंड प्रदान करते हैं
हम उम्मीद करते हैं कि जब तक यूएस फेड मुद्रास्फीति से निपटने के लिए सभी उपलब्ध सभी उपायों का सहारा लेने के लिए प्रतिबद्ध है, तब तक मार्केट में उतार-चढ़ाव बना रहेगा। इसलिए, इनवेस्टर्स को विशेष रूप से भारत में सावधानी बरतनी चाहिए। आने वाले वर्ष में, निवेशकों को आदर्श रूप से तीन से पांच साल के समय के साथ एसआईपी के माध्यम से इनवेस्टमेंट करना चाहिए।
इक्विटी इनवेस्टमेंट के नजरिए से, एकमुश्त इनवेस्टमेंट के लिए, इनवेस्टर्स एसेट अलोकेशन रणनीतियों जैसे कि संतुलित लाभ या बहु-परिसंपत्ति श्रेणी पर विचार कर सकते हैं। योजनाबद्ध, अनुशासित और व्यवस्थित तरीके से विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए बूस्टर एसआईपी, बूस्टर एसटीपी, फ्रीडम एसआईपी या फ्रीडम एसडब्ल्यूपी जैसी फीचर्स पर भी विचार कर सकते हैं।
(3) गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ और फंड ऑफ फंड्स में इन्वेस्टमेंट करें
एसेट क्लास में एक विविध (Diversified) पोर्टफोलियो यह सुनिश्चित करेगा कि किसी भी एक ही जगह की जोखिम (Concentration Risk) को कम किया जाए। अनिश्चितता को देखते हुए सोने और चांदी में इन्वेस्टमेंट करने का एक दिलचस्प मौका सामने होता है। वे न केवल मुद्रास्फीति के खिलाफ, बल्कि मुद्रा मूल्यह्रास (Currency Depreciation) के खिलाफ भी बचाव के रूप में काम करते हैं। इनवेस्टर्स इसमें ईटीएफ के जरिए इनवेस्टमेंट करने पर विचार कर सकते हैं। जिनके पास डीमैट खाता नहीं है, उनके लिए गोल्ड या सिल्वर फंड ऑफ फंड एक इनवेस्टमेंट विकल्प है।
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क्रिप्टोकरेंसी से जुड़ी बड़ी खबर: IMF ने कहा- इसके यूज़ से हो सकते हैं कई बड़े जोखिम
अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF) ने क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की अनुमति देने पर बड़े वित्तीय जोखिमों की आशंका जताई है.
अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF) ने क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की अनुमति देने पर बड़े वित्तीय जोखिमों की आशंका जताई है. भार . अधिक पढ़ें
- News18Hindi
- Last Updated : March 31, 2022, 13:36 IST
नई दिल्ली. अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF) ने क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की अनुमति देने पर बड़े वित्तीय जोखिमों की आशंका जताई है, क्योंकि भारत एक प्लान्ड रेगुलेटरी फ्रेमवर्क के बारे में बहुपक्षीय एजेंसियों और घरेलू संस्थानों के साथ इस पर विचार-विमर्श कर रहा है. इस मामले से जुड़े एक सरकारी अधिकारियों ने इस बारे में जानकारी दी.
भारत में वर्तमान में बिटकॉइन और इथेरियम जैसे क्रिप्टो समेत अन्य डिजिटल एसेट्स पर कोई साफ नीति नहीं है. नीति के अभाव ने लोगों को मुद्राओं और अन्य डिजिटल एसेट्स के खरीदकर रखने और ट्रेड करने की अनुमति दी गई है. सरकार इससे होने वाले मुनाफे पर 30% टैक्स की घोषणा कर चुकी है.
6 महीने में पहुंचेंगे अहम लेवल तक
बातचीत के मौजूदा दौर में अगले 6 महीनों में एक परामर्श पत्र (Consultation Paper) तक पहुंचने की उम्मीद है, जिसका उद्देश्य भारत को डिजिटल एसेट्स को रेगुलेट करने के लिए एक कानूनी ढांचा तैयार करना है.
भारतीय वित्त मंत्रालय के अधिकारी IMF, विश्व बैंक, भारतीय रिजर्व बैंक और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) सहित विभिन्न स्टेकहोल्डर्स के साथ बातचीत कर रहे हैं. सूत्रों के हवाले से खबर ये भी मिल रही है कि वित्त मंत्रालय ने क्रिप्टोकरेंसी को संपत्ति (एसेट) के रूप में इस्तेमाल करने एसेट क्लास के रूप में मुद्रा से इनकार किया है.
क्रिप्टो से वित्तीय स्थिरता को खतरा
हालांकि IMF ने भारत के साथ विशिष्ट चर्चा पर कोई कमेंट नहीं किया है, लेकिन भारत में IMF के मिशन चीफ नाडा चौइरी (Nada Choueiri) ने मिंट को बताया कि क्रिप्टो संपत्ति ने वित्तीय स्थिरता सहित महत्वपूर्ण जोखिम पैदा किए हैं. चौइरी ने कहा “क्रिप्टोकरेंसी परिसंपत्तियों का दुरुपयोग मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी के वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों के लिए भी किया जा सकता है. जब तक प्रभावी रेगुलेटरी उपायों को लागू नहीं किया जाता है, क्रिप्टो-परिसंपत्ति इकोसिस्टम को कंज्यूमर प्रोटेक्शन से जुड़ी बड़ी चुनौतियों जैसे कि धोखाधड़ी और साइबर हमलों का सामना करना पड़ सकता है.”
उन्होंने कहा कि आईएमएफ इस मुद्दे पर अन्य देशों के साथ भी विचार-विमर्श कर रहा है, क्योंकि प्रभावी नीति के लिए बहुपक्षीय समझ या सहयोग की आवश्यकता है.
क्या-क्या होगा वित्त मंत्रालय के परामर्श पत्र में
वित्त मंत्रालय के परामर्श पत्र में क्रिप्टोकरेंसी, इससे जुड़े जोखिमों और एक एसेट क्लास के रूप में इससे निपटने के तरीके शामिल हो सकते हैं. यह पेपर इसे रेगुलेट करने के लिए नीति का आधार बनेगा.
एक अन्य अधिकारी ने कहा इस बारे में कहा, “हमने क्रिप्टोकरेंसी पर एक परामर्श पत्र तैयार किया है. अब, हम देश के भीतर और बाहर संस्थागत हितधारकों तक पहुंच गए हैं. हम आईएमएफ और विश्व बैंक से इनपुट ले रहे हैं और उन इनपुट्स को शामिल कर रहे हैं. हम उसके आधार पर और आरबीआई व सेबी की प्रतिक्रियाओं के आधार पर परामर्श पत्र को अपडेट करेंगे.”
एक दूसरे अधिकार ने कहा, “हमने इसे कुछ हद तक कवर किया है… कुछ चीजें बहुत स्पष्ट हैं, जैसे कि इसका मुद्रा के रूप में उपयोग का मामला कमजोर है, क्योंकि इससे जुड़ी कई समस्याएं हैं. जहां तक क्रिप्टो परिसंपत्तियों का संबंध है, इसमें ऐसे जोखिम हैं जो संपत्ति वित्तीय प्रणाली में आ जाती है और कोई भी देश इन जोखिमों को अपने आप नियंत्रित नहीं कर सकता है.”
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