निवेशकों के लिए ऑफर
न्यू फंड ऑफर (NFO) क्या है - अर्थ, प्रकार, लाभ, एनएफओ कैसे काम करता है
NFO (न्यू फंड ऑफर) एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा अपने नए लॉन्च किए गए फंड के लिए पहली सब्सक्रिप्शन पेशकश है। NFO की अवधि तब शुरू होती है जब एक फंड बाजार में पेश किया जाता है और लॉन्च किया जाता है, जिससे फर्म को प्रतिभूतियों की खरीद के लिए NFO अवधि के दौरान पूंजी जुटाने की अनुमति मिलती है।
एक NFO IPO के समान है। इन दोनों का उपयोग आगे निवेश और संचालन करने के लिए पूंजी जुटाने के लिए किया जाता है। NFO आक्रामक विपणन अभियानों के साथ हो सकता है, जो निवेशकों को फंड में यूनिट खरीदने के लिए उत्साहित और प्रेरित करने के लिए बनाया गया है। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने के बाद, म्युचुअल फंड में समय के साथ अच्छे रिटर्न देने की क्षमता होती है।
यह कैसे काम करता है?
NFO निवेशकों के लिए ऑफर में, सदस्यता का अवसर केवल सीमित कार्यकाल के लिए उपलब्ध है। निवेशक पूर्वनिर्धारित कार्यकाल के दौरान फंड स्कीम की इकाइयां खरीद सकते हैं और ऑफ़र मूल्य पर NFO की सदस्यता ले सकते हैं। यह आमतौर पर 10 रुपये में तय किया जाता है। एक बार कार्यकाल समाप्त होने के बाद, निवेशक बाजार में फंड के पुन: लॉन्च के बाद एनएवी दरों पर फंड इकाइयां खरीद सकेंगे।
विभिन्न प्रकार के NFO नीचे दिए गए हैं:
1. ओपन एंडेड फंड:
यह फंड आधिकारिक तौर पर NFO के समाप्त होने के बाद लॉन्च किया गया है। व्यक्ति लॉन्च के बाद किसी भी समय फंड में प्रवेश कर सकते हैं और बाहर निकल सकते हैं।
2. क्लोज एंडेड फण्ड :
ये फंड NFO अवधि के बाद निवेशकों के प्रवेश या निकास की अनुमति नहीं देते हैं, जब तक कि इसकी समाप्ति / परिपक्वता नहीं होती है। इसकी समय अवधि लॉन्च की तारीख से 3 से 4 साल के बीच होती है। हालांकि, व्यक्ति स्टॉक एक्सचेंज पर इकाइयों की खरीद और बिक्री कर सकते हैं, लेकिन इन फंडों की बाजार में तरलता नीचे की ओर होती है।
NFO में निवेश के लाभ
लाभ और योग्यता के कारण NFO में निवेश के साथ आगे बढ़ना चाहिए। इन पर नीचे चर्चा की गई है:
1. लचीलापन:
क्लोज-एंडेड फंड बाजार में निवेश करने के लिए निवेशक को लचीलापन प्रदान करते हैं। भले ही निवेश के लिए समय आदर्श नहीं है और NFO को बाजार के शिखर पर लॉन्च किया गया है, लेकिन फंड मैनेजर बाद में निवेश करने के लिए निवेशकों के फंड का एक हिस्सा रख सकता है।
2. अभिनव निधि में निवेश करने का अवसर:
कई एएमसी आजकल हेजिंग रणनीतियों, व्यापार चक्र-आधारित निवेश, ईएसजी निवेश आदि जैसे फंडिंग योजनाओं में निवेश करने के विचार के साथ आ रहे हैं। NFO के माध्यम से, एक निवेशक को उसी से लाभ उठाने का एक प्रारंभिक अवसर मिल सकता है।
3. लॉक-इन सपोर्ट:
बाजार में समय बिताना कम समय के भीतर वापस करने से ज्यादा महत्वपूर्ण है। कई निवेशक बाजार में बस कुछ साल बिताते हैं और अपने लाभ को क्षीण करते हैं। फिर भी, NFO में लॉक-इन कार्यकाल, बंद-समाप्त वाले निवेशकों को अनुशासनहीन और परेशान निवेश व्यवहार से निवेशकों की मदद करते हैं।
4. लाभ सृजन:
चूंकि एनएवी और NFO मूल्य के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर मौजूद हो सकता है, यह निवेशक को अपने निवेश पर अच्छा लाभ कमाने में मदद कर सकता है।
NFO में किसे निवेश करना चाहिए?
मनी इन्वेस्टमेंट विकल्प के लिए मूल्य की तलाश करने वाले निवेशक अक्सर NFO की सदस्यता लेते हैं क्योंकि वे आकर्षक विकल्प भी पसंद करते हैं जो सस्ती दर पर उपलब्ध होते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनियां यहां महत्वपूर्ण भूमिका निभाती निवेशकों के लिए ऑफर हैं क्योंकि वे इस अवसर पर पूंजी प्राप्त करते हैं, और प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति बढ़ाते हैं।
NFO vs आईपीओ
NFO और आईपीओ दोनों समान लग सकते हैं, लेकिन यह ध्यान रखना बहुत जरूरी है कि NFO आईपीओ से काफी अलग है। बाद वाली कंपनी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने से पहले किसी कंपनी के शेयरों की बिक्री करती है, जबकि NFO म्यूचुअल फंड के लिए सब्सक्रिप्शन ऑफर हैं।
जैसा कि मूल सिद्धांतों द्वारा तय किया गया है, एक आईपीओ की कीमत स्टॉक के वास्तविक मूल्य से नीचे या उससे ऊपर हो सकती है, लेकिन NFO के मामले में, इसकी व्याख्या नहीं की जा सकती है। म्यूचुअल फंड का मूल्य निर्धारण केवल एनएवी द्वारा निर्धारित किया जाता है जो इकाइयों का बाजार मूल्य है। NFO में निवेश करते समय, निवेशकों को IPO जैसी भारी कीमत की अस्थिरता और NFO में आवंटन की चिंता नहीं करनी चाहिए।
NFO में निवेश कैसे करें?
NFO में निवेश शुरू करने के लिए बहुत ही सरल और आसान उपाय हैं। निवेश शुरू करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
1. प्लेस्टोर से ZFunds ऐप डाउनलोड करें।
2. ZFunds के साथ अपना मुफ्त खाता बनाएँ। यदि आपका पहले से ही ZFunds के साथ खाता है, तो आप बस इसमें लॉग इन कर सकते हैं।
3. एक खाता बनाने के लिए, आपको अपने पहचान दस्तावेजों को अपलोड करना होगा जिसमें आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग निवेशकों के लिए ऑफर लाइसेंस, पासपोर्ट, या कोई अन्य विश्वसनीय दस्तावेज शामिल हो सकता है जो राज्य या केंद्र सरकार द्वारा जारी किया गया हो।
4. आपको अपना एड्रेस प्रूफ भी अपलोड करना होगा।
5. उसके बाद, आपको केवल NFO अनुभाग में जाने और अपने पसंदीदा फंड में निवेश का विकल्प चुनने की आवश्यकता है।
6. और, फिर, आखिर में, आपको बस जरूरतमंद भुगतान करने की आवश्यकता है।
सफल निवेश के बाद, इकाइयों को आवंटित किया जाएगा और निवेश आपके ZFunds खाते में 2-3 कार्य दिवसों में दिखाई देगा।
विचार करने के लिए बातें
1. फंड का उद्देश्य:
फंड का उद्देश्य फंड के बारे में अन्य बातों के अलावा जोखिम, परिसंपत्ति आवंटन, रिटर्न आदि के बारे में बताता है। यह ऑफ़र की व्यवहार्यता के बारे में एक धारणा बनाने में मदद करता है। NFO को स्पष्ट रूप से अपनी निवेश प्रक्रिया को स्पष्ट करने और उसकी व्याख्या करने की आवश्यकता है, जिसे वह दिए गए निवेश समय क्षितिज के लिए ले जाने वाला है। आसान शब्दों में, इसका मतलब है कि ऑफ़र दस्तावेज़ को पढ़ने से संभावित निवेशकों को यह समझने में मदद करनी चाहिए कि फंड मैनेजर निवेशकों के लिए ऑफर फंड के साथ क्या करने को तैयार हैं।
2. एएमसी प्रतिष्ठा:
फंड हाउस की पृष्ठभूमि के लिए वाउच का अत्यधिक महत्व है। सुनिश्चित करें कि एएमसी निवेशकों के लिए ऑफर निवेशकों के लिए ऑफर का उद्योग में संचालन का एक मजबूत इतिहास है, कम से कम 7-10 साल। यह उस तरह के प्रदर्शन का विश्लेषण करने में भी मदद करेगा जो वे बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान वितरित करते हैं।
3. रिटर्न:
यदि निवेशक निवेश करने के लिए इच्छुक है तो NFO के मॉडल पोर्टफोलियो के निवेशकों के लिए ऑफर आधार पर पिछले प्रदर्शन का विश्लेषण करने की सलाह दी जाती है। इस मामले में प्रस्ताव दस्तावेज संक्षिप्त हो सकता है या नहीं। निवेशक रिटर्न की एक अपेक्षित दर निर्धारित कर सकते हैं जिसके खिलाफ वे फंड की तुलना और विश्लेषण कर सकते हैं।
4. जोखिम:
NFO में निवेश करना जोखिम भरा हो सकता है। मौजूदा फंडों के विपरीत, जहां एक निवेशक जोखिम और परिसंपत्ति आवंटन को आसानी से जांच सकता है, NFO को प्रदर्शन संक्षिप्त और इतिहास नहीं है। कोई यह आकलन नहीं कर सकता है कि धन प्रबंधक धन का उपयोग करने के लिए कैसे तैयार हैं। किसी भी मैट्रिक्स या बेंचमार्क के बिना, फंड के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करना निवेशकों के लिए बहुत मुश्किल और जटिल है।
5. निवेश की लागत:
निवेश में शामिल कुल लागत मापदंडों में से एक है जो संभावित रिटर्न को तय करने में सहायता करती है। हालांकि ऐसा कोई एंट्री लोड नहीं है, कुछ NFO एक्जिट लोड लगा सकते हैं यदि निवेशक एक निर्दिष्ट कार्यकाल पूरा होने से पहले इकाइयों को रिडीम करते हैं। व्यय अनुपात विचार करने के लिए एक और महत्वपूर्ण पैरामीटर है।
IT शेयरों के निवेशकों के लिए फायदे की खबर ! BuyBack रेगुलेशन बदलने पर डिस्कशन पेपर जल्द लाया जाएगा
IT शेयरों के निवेशकों के लिए फायदे की खबर है. BuyBack रेगुलेशन बदलने पर डिस्कशन पेपर जल्द लाया जा सकात है. एक साल में दो बार बायबैक की छूट का प्रस्ताव दिया गया है. जानिए इससे रिटेल निवेशकों पर क्या प्रभाव पड़ेगा और उन्हें किस तरह फायदा होगा.
निवेशकों के लिए ऑफर
Business Desk: IPO Update: इनीशियल पब्लिक ऑफर यानी आईपीओ (IPO) में निवेश करने वालों के लिए खुशखबरी है. कल से शुरू हो रहे कारोबारी हफ्ते में कुल चार नए आईपीओ आने वाले है.
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IPO News Update: स्पेशियलिटी मरीन केमिकल बनाने वाली कंपनी आर्कियन केमिकल इंडस्ट्रीज का आईपीओ (Archean Chemical Industries IPO) सब्सक्रिप्शन के लिए 9 नवंबर 2022 को खुलेगा.
IPO News: यह कंपनियां है फाइव स्टार बिजनेस फाइनेंस, आर्कियन केमिकल इंडस्ट्रीज, कैनेस टेक्नोलॉजी और आईनॉक्स ग्रीन एनर्जी सर्विसेज. यह सभी कंपनियां अगले हफ्ते अपने आईपीओ के जरिए मार्केट से करीब 5,020 करोड़ रुपये जुटाने की कोशिश करेंगी.
ऐसे में आईपीओ में पैसा लगाने वालों के लिए अलगा हफ्ता बहुत अहम है. बता दें कि भारत में फेस्टिव सीजन खत्म होने के बाद से ही आईपीओ की बहार आई हुई है.
बीते हफ्ते में DCX सिस्टम, मेदांता हॉस्पिटल चलाने वाली कंपनी ग्लोबल हेल्थ लिमिटेड और फ्यूजन माइक्रोफाइनेंस कंपनी का आईपीओ आया है. हम आपको अगले हफ्ते आने वाले आईपीओ के डिटेल्स के बारे में जानकारी दे रहे हैं-
1. आर्कियन केमिकल इंडस्ट्रीज आईपीओ
स्पेशियलिटी मरीन केमिकल बनाने वाली कंपनी आर्कियन केमिकल इंडस्ट्रीज का आईपीओ (Archean Chemical Industries IPO) सब्सक्रिप्शन के लिए 9 नवंबर 2022 को खुलेगा. एंकर निवेश 7 नवंबर 2022 से ही इसमें निवेश कर सकते हैं. इसमें आप 11 नवंबर तक निवेश कर सकते हैं. इसके जरिए कंपनी कुल 1,462 करोड़ रुपये जुटाने की कोशिश कर रही है.
कंपनी इस आईपीओ में 805 करोड़ शेयर पहली बार और 1.61 करोड़ शेयर्स ऑफर फॉर सेल (OFS) के जरिए बेच रही है. इसका प्राइस बैंड है 386-407 रुपये प्रति शेयर. कंपनी का 75 फीसदी शेयर क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल निवेशक, 15 फीसदी नॉन इंस्टीट्यूशनल निवेशक और 10 फीसदी हिस्सा रिटेल निवेशकों के लिए रिजर्व किया गया है.
2. फाइव स्टार बिजनेस फाइनेंस आईपीओ
गैर-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी (Non-Banking Financial Company) फाइव स्टार बिजनेस फाइनेंस (Five Star Business Finance IPO) अगले हफ्ते इनीशियल पब्लिक ऑफर यानी अपना आईपीओ (IPO) लाने वाली है. इसमें निवेशक 8 नवंबर से लेकर 11 नवंबर तक निवेश कर सकते हैं. कंपनी शेयर का अलॉटमेंट 16 नवंबर 2022 को करेगी.
आईपीओ के साइज को घटाकर 1,960 करोड़ रुपये है और प्राइस बैंड 450- 474 रुपये के बीच है. आईपीओ में कंपनी ने 35 फीसदी हिस्सा रिटेल निवेशकों, 15 फीसदी नॉन इंस्टीट्यूशनल निवेशकों और 50 फीसदी हिस्सा क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल निवेशकों के लिए रिजर्व किया गया है.
3. कैनेस टेक्नोलॉजी का आईपीओ
कैनेस इलेक्ट्रिक इंडिया का आईपीओ (Kaynes Technology India IPO) 10 नवंबर से 14 नवंबर 2022 तक खुला रहेगा. एंकर निवेशकों को 9 नवंबर से ही निवेशक करने की सुविधा मिलेगी. कंपनी ने इस आईपीओ का प्राइस बैं 559-587 रुपये प्रति शेयर तय किया है.
कंपनी इस आईपीओ के जरिए 857.80 करोड़ रुपये का फंड जुटाना चाहती है. आईपीओ में कंपनी ने 35 फीसदी हिस्सा रिटेल निवेशकों, 15 फीसदी नॉन इंस्टीट्यूशनल निवेशकों और 50 फीसदी हिस्सा क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल निवेशकों के लिए रिजर्व कर दिया है.
4. आईनॉक्स ग्रीन एनर्जी सर्विसेज का आईपीओ
आईनॉक्स ग्रीन एनर्जी सर्विसेज (Inox Green Energy IPO) का आईपीओ 11 नवंबर को खुलकर 15 नवंबर को बंद हो जाएगा. एंकर निवेशक 10 नवंबर से निवेश कर सकते हैं.
कंपनी इस आईपीओ के जरिए 740 करोड़ रुपये प्राप्त करना चाहती है. कंपनी ने क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल निवेशकों के लिए 75 फीसदी हिस्सा, रिटेल के निवेशकों के लिए ऑफर लिए 10 फीसदी और हाई नेट वर्थ के लिए 15 फीसदी रिजर्व कर रखा है.
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IT शेयरों के निवेशकों के लिए फायदे की खबर ! BuyBack रेगुलेशन बदलने पर डिस्कशन पेपर जल्द लाया जाएगा
IT शेयरों के निवेशकों के लिए फायदे की खबर है. BuyBack रेगुलेशन बदलने पर डिस्कशन पेपर जल्द लाया जा सकात है. एक साल में दो बार बायबैक की छूट का प्रस्ताव दिया गया है. जानिए इससे रिटेल निवेशकों पर क्या प्रभाव पड़ेगा और उन्हें किस तरह फायदा होगा.
बायबैक में मौका-मौका: विप्रो के बाय बैक ऑफर में छोटे निवेशकों के लिए TCS से बेहतर कमाई का चांस
देश की दो दिग्गज आईटी सर्विसेज फर्मों- TCS और विप्रो ने निवेशकों से अपने शेयर प्रीमियम पर खरीदने का ऑफर दिया है। TCS के शेयरों का दाम मार्च के अंतिम हफ्ते के भाव से 63% ऊपर चल रहा है जबकि विप्रो के शेयरों की कीमत इस दौरान दोगुना हो गई है। इस शानदार परफॉर्मेंस को देखते हुए निवेशकों के लिए ऑफर निवेशकों को लग सकता है कि कहीं इन दोनों कंपनियों के बायबैक ऑफर में पार्टिसिपेट करने पर एडिशनल रिटर्न पाने से रह न जाएं।
विप्रो का बायबैक प्राइस बाजार भाव से खासा ज्यादा
बाजार के जानकार विप्रो के बायबैक ऑफर को टीसीएस से बेहतर बता रहे हैं और रिटेल शेयरहोल्डर्स को शेयर बेचकर शॉर्ट टर्म प्रॉफिट कमाने की सलाह दे रहे हैं। दरअसल, इसका बायबैक प्राइस बाजार भाव से खासा ज्यादा है और निवेशकों को अपनी तरफ खींचने के लिए काफी है। कैपिटलवाया के रिसर्च हेड गौरव गर्ग के मुताबिक TCS के छोटे निवेशकों को भी शॉर्ट टर्म गेन के लिए अपने शेयर ऑफर कर देना चाहिए।
विप्रो के बायबैक ऑफर में आर्बिट्राज का मौका
ब्रोकरेज फर्म मोतीलाल ओसवाल विप्रो के बायबैक ऑफर में आर्बिट्राज का मौका होने की बात कह रही है। इसका मतलब यह है कि अभी बाजार से सस्ते में शेयर खरीद कर बायबैक ऑफर में ऊँचे भाव पर बेचने से शेयरहोल्डर्स को अच्छा प्रॉफिट मिलेगा। मोतीलाल ओसवाल का कहना है कि पिछले दो बायबैक ऑफर के हाई एक्सेप्टेंस रेशियो और कम रिटेल शेयरहोल्डिंग को देखते हुए ऑफर में शेयर बेचने से हाई सिंगल डिजिट में रिटर्न मिल सकता है।
TCS के निवेशकों को सिर्फ 2 से 3 पर्सेंट का रिटर्न
ब्रोकरेज फर्म TCS के बायबैक ऑफर में 20 से 40 पर्सेंट का एक्सेप्टेंस रेशियो रहने की संभावना जता रही है। ऐसा होने पर टाटा ग्रुप की इस कंपनी के निवेशकों को सिर्फ 2 से 3 पर्सेंट का रिटर्न मिल सकता है। ब्रोकरेज फर्म का कहना है कि रिटेल शेयरहोल्डिंग ज्यादा होने और कम प्रीमियम होने के चलते छोटे निवेशकों को ज्यादा फायदा नहीं होगा।
विप्रो के ऑफर में 80 पर्सेंट रह सकता है एक्सेप्टेंस रेशियो
सीनियर इक्विटी रिसर्च एनालिस्ट जितेंद्र उपाध्याय कहते हैं, “विप्रो के बायबैक में एक्सेप्टेंस रेशियो 60 से 80 पर्सेंट के बीच हो सकता है, जिससे निवेशकों को मौजूदा बाजार भाव पर 8.2 पर्सेंट से 11 पर्सेंट के बीच प्रॉफिट कमाने का मौका मिलेगा। यह ऑफर छोटे निवेशकों के लिए फायदेमंद होगा और शेयर का भाव गिरने पर तो इसका आकर्षण बढ़ जाएगा।
छोटे निवेशकों के लिए TCS का ऑफर नहीं है खास
जानकारों को TCS के बायबैक ऑफर में छोटे निवेशकों के लिए कमाई का मौका नजर नहीं आ रहा है।कैपिटलवाया ग्लोबल के आंकड़ों के मुताबिक, बायबैक में 33 पर्सेंट का एक्सेप्टेंस रेशियो होने पर TCS के छोटे निवेशकों को 2.87 निवेशकों के लिए ऑफर पर्सेंट प्रॉफिट कमाने का मौका मिलेगा। अगर कंपनी सभी शेयर लेना मंजूर कर लेती है तो रिटेल इनवेस्टर्स को 9.1 पर्सेंट का प्रॉफिट हो सकता है।